Разбираемся, как работает форекс

Сегодня статья для людей, которые не имеют представления о форексе и тем более не представляют, что такое терминал и как можно с помощью него торговать. Сначала поговорим о терминологии, и далее о том, что нужно для самостоятельной торговли со скриншотами терминала для торговли. В заключении — обобщение в качестве выводов.

Данный валютный рынок сформировался в 1970-80-х годах и до текущего времени его ежедневный оборот вырос с 5 млрд. до 7 трлн. долларов и по прогнозам на ближайшие годы рост будет только продолжаться.

Понятие форекса. ТерминологияЧто такое Форекс (forex) и как он работает

Какого-либо единого центра (биржи в обычном понимании) с множеством офисов и крупных мониторов, единого сервера, который формирует котировки или официального сайта форекса не существует.

Данный рынок внебиржевой и представляет совокупность отношений по купле/продаже валюты между его участниками, а ликвидность (наличие достаточного количества валюты) по текущим котировкам обеспечивают так называемые поставщики ликвидности (в основном, крупные банки).

В англоязычном сегменте под форексом подразумевают более широкое понятие — валютный рынок в общем, в России же — более конкретно, а именно — спекулятивная торговля. Обычные частные трейдеры торгуют через дилинговые центры (ДЦ). В простонародье называют их брокерами, хотя в данных понятиях существуют некоторые отличия.

Отличие брокера от дилингового центра (дилера).

Если не вдаваться в тонкости, то брокер — всегда выводит ваши средства на реальный рынок и выступает лишь посредником, а дилер — на своё усмотрение: может выводить, а может и не выводить, рассчитываясь из «своих» средств (например, до какой-либо определённой суммы, после достижения которой выводит на рынок совокупную позицию клиентов) по котировкам, которые получает от поставщиков. Более подробно о различных схемах работы брокеров можно почитать здесь.

Для торговли крупными суммами рекомендую выбирать только ведущие компании, работающие продолжительное время (от 10 лет и более).

Бесспорным лидером по обороту средств и количеству клиентов в России и странах СНГ является данный брокер (основные плюсы: компания существует более 20 лет, среди большинства русскоязычных трейдеров имеет наилучшую репутацию по сравнению с другими брокерами и считается наиболее надёжной, имеет хорошие условия торговли.

Один из приоритетов ставит — прозрачность работы с клиентом (насколько это возможно, конечно). Кроме того, данная компания существенно опережает конкурентов в сегменте доверительного управления — сервис «ПАММ-счёт», который, несомненно, приносит компании дополнительный оборот клиентских средств за счёт инвесторов сервиса, помимо трейдеров.

Рынок Форекс с позиции трейдера

Для трейдера схема торговли на форексе выглядит следующим образом:

Что такое Форекс (forex) и как он работает

То есть, трейдер через специальную программу (терминал, обычно MetaTrader) видит графики каких-либо торгуемых пар (например, EURUSD). Приняв решение купить или продать (в зависимости от того, куда ожидает движение цены) валюту, открывает сделку. Команда идёт на сервер брокера.

Брокер, взаимодействуя с поставщиками ликвидности, моментально выдаёт текущий результат по сделке (текущую прибыль/убыток) в терминал трейдера.

По мере необходимости (после определённого роста или падения цены выбранной пары), трейдер закрывает сделку (вручную или автоматически заранее выставленными целью по прибыли или ограничением убытка). Более подробно рассмотрим ниже…

Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе

Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:

Зарегистрироваться на сайте брокера

Что такое Форекс (forex) и как он работает

После регистрации вам необходимо в личном кабинете скачать и установить терминал MetaTrader (как уже упомянул выше — это программа для доступа к торговле). Есть и другие возможности доступа, но данный терминал наиболее удобен (описание всех доступных торговых платформ здесь).

После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу «F1», чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Но, индикаторы, а тем более, стратегии торговли — это, конечно, уже темы отдельных статей…

Как открыть торговый счёт

Для тренировки можно открыть демо-счёт с любым виртуальным балансом (это можно сделать из терминала):

Что такое Форекс (forex) и как он работает

На демо-счёте можно отрабатывать приёмы торговли, тестировать стратегии на виртуальные средства, не рискуя реальными.

Реальный счёт (здесь сравнение торговых условий на различных типах счетов) можно открыть в личном кабинете. После этого вам на почту, на которую вы регистрировались, придут данные, которые необходимо ввести в терминале, чтобы осуществить подключение («Файл — Подключиться к торговому счёту»).

Читайте также:  Как устроена фондовая биржа?

Подключившись к счёту, вы увидите нулевой баланс. Пополнить его можно в личном кабинете на сайте брокера, перейдя во вкладку «Мои счета — Торговые счета — Реальные счета» и нажать кнопку «Пополнить». Далее вы окажитесь на странице пополнения, где можно выбрать, откуда производить перечисление средств (банковские карты, электронные деньги и другие):

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Вы можете напрямую пополнить торговый счёт или ввести средства на свой счёт личного кабинета, а потом, при необходимости, производить переводы на торговый счёт или на разные счета (если у вас их будет несколько).

Вывод средств при закрытии торгового счёта или вывод прибыли производится на счёт личного кабинета, а с него уже можно выводить на ваши реквизиты карточек или кошельки платёжных систем.

Через платёжные системы вывод быстрее (например, на WebMoney по регламенту — в течение рабочих суток; если заказывать выплату до 16:00 по МСК, то обычно вывод происходит в течение нескольких минут, если позже, то обычно — переносится на следующий день).

Выводы

Как мы уже рассмотрели выше, форекс — это рынок валют, где мы, обычные трейдеры, также, как и другие участники рынка, можем покупать или продавать валюты по ценам, которые формируются на основе спроса и предложения, которые, в свою очередь, зависят от разного рода новостной информации в мире (экономической, политической) и других разного рода факторов.

С технической стороны всё просто, хотя человеку, не знакомому с торговой платформой, может казаться обратное (например, необходимость каких-то сложных вычислений и прочее). На самом деле всё более, чем просто… Грубо говоря, в терминале есть всего 2 направления сделок: покупка или продажа.

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Если мы ожидаем рост пары (например, рост евро по отношению к доллару), то открываем график валютной пары EURUSD и жмём «Buy» (покупка), открывая сделку выбранным объёмом. Если пара растёт, то растёт и прибыль. По необходимости, — закрываем сделку.

Можно закрываться вручную, наблюдая за движением рынка или автоматически, заранее выставив цель по прибыли и цену ограничения убытка (держать терминал открытым в этом случае не нужно). И, наоборот, если ждём падения пары, то открываем сделку «Sell» (продажа) и зарабатываем не на росте, а на падении курса.

С практической стороны всё не так просто. Если торговать наугад, то результативность вашей торговли (при целях по прибыли равных ограничениям рисков) по количеству прибыльных и убыточных сделок будет стремиться к равенству (то есть 50 на 50).

Но, поскольку за открытие каждой сделки брокеру мы платим спред (комиссию за сделку), то ваш баланс счёта, соответственно, будет постепенно «таять». Можно, конечно, зарабатывать на везении какое-то время, но на более длительных промежутках времени одного везения будет недостаточно и теория вероятности возьмёт своё (подробно о возможностях заработка на форексе).

Чтобы зарабатывать на длительной перспективе, необходима эффективная торговая стратегия (обратите внимание на раздел с торговыми стратегиями), в соответствии с правилами которой происходит торговля, или достаточный опыт, на основе которого будут приниматься торговые решения. Для понимания основ можно просмотреть обучающие курсы. Базовые бесплатны, но вполне достаточны для понимания основ.

На платных уже обучают составлению своей стратегии и прочее более глубокое ознакомление с рынком, но, как по мне, гораздо эффективнее будет заняться самостоятельным поиском и тестированием разного рода стратегий, что будет накапливать опыт, пока не наступит понимание того, на чём вы хотите остановиться (хотя, конечно, кому как удобнее). При этом, торговля по 2-3 стратегиям одновременно будет эффективнее, поскольку позволяет диверсифицировать риски.

Источник: https://markelovfx.ru/nachinajushhim/bazovoe/chto-takoe-foreks

Что такое Forex

Многие слышали о возможностях довольно крупных заработков на Forex, но не все четко понимают, что это за рынок и каким именно образом можно зарабатывать на нем. В представлении некоторых возникают картины с большим скоплением прилавков, с одной стороны которых расположились продавцы, а по другую сторону — покупатели. Однако на деле все обстоит иначе.

Понятие рынка FOREX

Рынок начал формироваться в 70-х годах прошлого века. Отказ всех мировых держав от золотого стандарта в 1976 году послужил основанием для создания Forex. С этого времени страны перешли на ямайскую систему.

Читайте также:  Почему происходит отток капитала?

Курсы валют стали зависеть от рыночных отношений, а не устанавливаться государством, как было прежде. Подобное развитие событий способствовало нормальному функционированию мировой экономики. В полной мере стал возможен обмен капитала между различными странами.

Сегодня ежедневный и увеличивающийся со временем оборот международной торговой площадки составляет от 5 до 7 трлн долларов.

Forex является международным глобальным рынком. В качестве товара здесь выступают валюты. Само наименование FOReign EХchange в переводе означает «зарубежный обмен». Вполне приемлемо сравнение этого рынка с обменным пунктом, в котором одна денежная единица покупается (либо продается) за другую.

Например, если в ближайшем будущем известно, что будет происходить ценовой рост доллара США, то это обстоятельство можно использовать для получения прибыли, купив американскую валюту и перепродав ее по выгодной для себя цене. Финансовые операции на международном рынке происходят подобным же образом, но с более крупными суммами.

Forex предоставляет возможность получения профита благодаря курсовой разнице. Под курсом принято понимать единицу одной валюты, выраженную в единицах другой. При падении спроса на любую из валют, она дешевеет. Поэтому другая денежная единица начинает пользоваться большим спросом, и ее цена растет. Зарабатывать можно как на падении цен, так и на их росте.

Отличительные особенности рынка Forex

Цены на Forex формируются путем соглашения между участниками торгов в зависимости от спроса и предложения на ту или иную валюту. Среди множества особенностей международной торговой площадки все же можно выделить наиболее важные:

  • Функциональность. Первоначальная цель создания — обмен валюты. Рыночные отношения позволяют осуществлять его по выгодным для участников курсам. Впоследствии трейдеры стали использовать Forex для заработка. Центральные банки всех стран совершают на этом рынке валютные интервенции с целью стабилизации курсов своих национальных денежных единиц.
  • Отсутствие точной географической привязки к какой-либо локальной биржевой площадке. Это позволяет любому желающему круглосуточно осуществлять торговые операции из любой точки земного шара при наличии интернета. Трейдинг проводится с помощью специальной программы, устанавливаемой на компьютер или другие персональные устройства.
  • Разнообразный состав участников рынка: мажоритарии (центральные банки, крупные коммерческие и инвестиционные организации), различные торговые фирмы, обычные трейдеры.

Биржа Forex с позиции трейдера

Кратко описать схему торговли на международном валютном рынке можно следующим образом. Участник трейдинга, используя специальную программу (зачастую это платформа Метатрейдер), наблюдает графики торгуемых активов.

После анализа и принятия решения о покупке или продаже он подает команду на открытие торговой позиции. Команда поступает на сервер брокера, на сайте которого зарегистрирован торгующий. Брокер, используя информацию от поставщиков ликвидности, сразу же выдает клиенту текущий результат по этой позиции на его торговый терминал.

В зависимости от обстоятельств, сделка может быть прибыльной или убыточной. Впоследствии, наблюдая за ценой актива, трейдер принимает решение о моменте закрытия сделки.

Сделать это можно вручную или автоматически, заранее выставив приказы по профиту и возможному ограничению убытка.

География валютного рынка

В отличие от фондовых и товарно-сырьевых бирж, Forex не имеет конкретной торговой площадки. В качестве рабочих площадок для реализации банковских транзакций выступают региональные валютные рынки. Наиболее значимые из них: азиатский, европейский, американский и тихоокеанский. Взаимодействие площадок происходит посредством новейших информационных технологий.

Что такое Форекс (forex) и как он работает

Трейдинг осуществляется через интернет или с помощью телефона. Причем это можно делать круглосуточно. Исключениями являются праздничные и выходные дни недели. Конкретное расписание торговых сессий на Forex отсутствует. Различные банки начинают свою работу в разное время, отраженное в форматах GMT, EET (восточноевропейское) и GMT+3 (московское). Существует летнее и зимнее время.

Основные участники

Развитие Forex стремительными темпами способствует появлению все новых участников торговли. Их можно разделить по значимости на несколько групп:

Первую и, пожалуй, самую основную составляют центральные и коммерческие банки. Именно на них приходится львиная доля всех валютных операций на межбанковском рынке. Другие участники торгов в этих банках держат свои счета, через которые реализуют финансовые операции. Являясь регуляторами Forex, центральные банки управляют золотовалютными резервами и проводят валютные интервенции. Таким образом, ЦБ и казначейства оказывают влияние на спрос, повышая или понижая предложение национальной и иностранной денежных единиц.

Читайте также:  Как осуществляются операции с иностранной валютой?

Довольно значимыми представителями первой группы являются FED (Федеральная резервная система Соединенных Штатов), Европейский банк, а также ЦБ Германии, Великобритании, Японии. Именно стабилизация курсов национальных валют и пополнение их резервов, а не получение прибыли, является основной задачей первой группы.

Путем вливания значительных средств ЦБ оказывают весьма значимое влияние на рыночную ситуацию и ощутимое изменение валютных курсов. Коммерческие банки представляют значительное число контрагентов, являющихся посредниками по финансовым операциям своей клиентуры. Цель этих контрагентов — получение прибыли от рыночных операций и комиссионных клиентов. Deutsche Bank, Citibank, Standard Bank и Union Bank of Switzerland — крупнейшие представители коммерческих банков.

Инвестиционные фонды и компании относятся ко второй группе участников. Размещение средств в ценных бумагах корпораций и правительств разных стран — это их основной вид деятельности. Международные корпорации, в свою очередь, инвестируют данные средства в производство за рубежом. Для нормальной финансовой деятельности необходим постоянный обмен одного вида валюты на другой.

Платежи или переводы денежных средств через коммерческие банки проводятся в режиме онлайн. Однако за счет разницы курсов валюту выгоднее приобретать на Forex самостоятельно.

К третьей группе можно отнести валютные биржи, брокерские и дилинговые компании. Валютные биржи не принимают участия в обменных операциях как отдельные представители рынка, однако формируют его структуру. Хотя в ряде стран есть такие организации, выполняющие обмен валют для юридических лиц. В этом случае на обменный курс активное влияние оказывает само государство.

В качестве посредников выступают брокерские компании. За связь продавцов с покупателями они берут процент от суммы сделки. Довольно часто брокеры бывают посредниками торговых корпораций, инвестиционных фондов и компаний.

Трейдеры, или частные лица, представляют четвертую, наиболее многочисленную группу участников. С 1986 года они получили отличную возможность инвестирования денежных средств в трейдинг на Forex. Развитие интернета, правильное прогнозирование динамики изменения курсов валют, оптимальный выбор стратегии трейдинга позволяют им получать неплохой профит на курсовой разнице.

Помимо этого, частные лица занимаются проведением неторговых операций в сфере зарубежного туризма, приобретением и продажей наличной валюты, получением гонораров и пенсий.

Как совершаются сделки

Любая денежная единица на Forex выражена трехбуквенным кодом. К примеру, пара «британский фунт / доллар США» выглядит следующим образом: GBPUSD. Валюту, находящуюся слева, называют базовой (в данном случае это GBP), а расположенную справа — валютой котировки (в данном случае USD).

Поскольку любой актив можно продать или купить, существует две цены:

  • Bid (бид) — цена предложения. По ней продавец готов реализовать базовую валюту (в данном случае GBP) и приобрести валюту котировки (USD).
  • Ask (аск) — цена спроса. По ней покупатель готов приобрести базовую валюту (GBP) и продать котируемую (USD).

Спред представляет собой разницу между бид и аск. Это заработок брокерской компании, комиссия, без которой трейдинг невозможен. Спред уплачивается один раз — в момент открытия сделки.

Объем любой сделки измеряется в лотах. Стандартом является 100 000 единиц базовой валюты. Ранее частные лица не имели возможности торговать на Forex, поскольку далеко не каждый располагал такой денежной суммой.

Теперь, благодаря кредитному плечу, любой участник может заниматься трейдингом. Именно данное обстоятельство и сделало Forex таким популярным. Кредитное плечо брокер предоставляет под залоговую сумму (маржу) на депозите трейдера. Отсюда и название — маржинальная торговля.

К примеру, кредитное плечо 1:100 подразумевает, что сделку на Forex можно провести с суммой, в 100 раз меньшей суммы сделки. Реализовывать трейдинговые операции позволяет специальная платформа — торговый терминал. Брокер предоставляет его совершенно бесплатно. На сайте можно выбрать и скачать наиболее приемлемый для себя вариант.

На примере актива GBPUSD можно наглядно рассмотреть процесс совершения сделки. Проанализировав ситуацию, мы видим: есть все предпосылки падения курса актива. В определенный момент, когда курс равен 1.4200/1.4204, принято решение войти в рынок на продажу. Иными словами, продать 0,1 лота GBPUSD (10 000 GBP) по 1.4200.

Получается, что проданы 10 000 GBP и куплены 10 000 × 1.4200 = 14 200 USD. Для того чтобы совершить такую сделку, не требуется сумма, равная 14 200 USD. Достаточно иметь 142 USD — в сто раз меньше. Недостающие денежные средства любезно предоставляет брокер.

Источник: https://alpari.com/ru/beginner/articles/what-is-forex/

Ссылка на основную публикацию