Что такое инфляция в экономике?

Последнее время большинство разговоров граждан так или иначе затрагивают финансовую сторону жизни, включая рост цен. Термин «инфляция» постоянно всплывает в газетных публикациях, на ТВ, но значение слова остается недопонятым.

Чтобы понимать, что ждет страну и отдельно взятого человека в условиях повышения или снижения показателя, необходимо разобраться в происхождении инфляции, ее причинах и последствиях.

Что означает инфляция?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Уровень инфляции усредняет рост цен отдельных продуктов или услуг, поэтому не всегда понятно, откуда взялся показатель. Стоимость одних продуктов растет быстрее, а в других группах товаров цены падают.

В условиях свободных экономических отношений невозможно установить единые показатели подорожания или удешевления. Если хлеб подорожал на 10%, а картофель дешевеет на 5%, средняя инфляция составит от минус 5 до плюс 10 процентов. В урожайные годы картофель дешевле, либо дорожает незначительно. Если был неурожай, стоит ждать скачка цен.

Неконтролируемая инфляция может привести к нехватке заработанных денег на покупку набора продуктов и услуг первой необходимости. Если прямо повлиять на соотношение спроса и предложения сложно, то корректировать движение денег по силам Центробанку (или Банку России).

Проводимая денежно-кредитная политика снижает или увеличивает показатель инфляции, в зависимости от планов и намерений Центробанка. Необязательно, чтобы цены постоянно росли. Инфляция не должна мешать развитию всех сфер экономики.

Как определяют инфляцию?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Если все цены удерживать в поле внимания невозможно, то вести учет стоимости по востребованным группам товарам. В зону внимания попадает набор ежемесячных трат российской семьи.

Невозможно рассчитать все цены на все продукты и услуги. Но любому государству по силам вести контроль по основному набору расходов, которые вынуждены нести российские семьи из месяца в месяц. Для определения показателя анализируют пять сотен товаров, услуг, продуктов, включая ЖКХ, автомобили, технику.

Россияне по-разному ощущают инфляцию и увеличение расходов. Вегетарианцы не заметят роста цен на мясо, а владелец машины больше прочувствует удорожание авто, бензина, запчастей. Поскольку не существует двух идентичных людей, потребительскую корзину формируют из покупок средней семьи.

Инфляция — изменение стоимости этих расходов по сравнению с предыдущим месяцем.

Почему возникает инфляция?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Невозможно предсказать заранее, какой будет рост цен, судя по одному показателю. На динамику влияет экономическая, политическая, социальная ситуация. Инфляционный темп замедляется, ускоряется, либо наблюдается отрицательная динамика, зависящая от баланса спроса и предложения.

Причины инфляции обусловлены набором внутренней ситуации и внешних обстоятельств. Внутренние причины связаны с:

  • необоснованной денежной эмиссией, инициированной Центробанком;
  • монополизмом в экономической сфере, когда условия на рынке диктуют крупнейшие компании страны;
  • структурной деформацией народного хозяйства, когда экономика нацелена на развитие военной отрасли, а в других сферах наблюдается дефицит товара с заменой на импорт;
  • нехваткой бюджетных средств для поддержки развития важных экономических направлений;
  • завышенными налогами (НДС, акциз, с продажи товара);
  • психологическими ожиданиями, когда спрос формируется за счет созданного ажиотажа и предстоящего повышения;
  • выбор неверных направлений в инвестировании;
  • завышенные затраты на соцразвитие, не сопоставленные с имеющимся бюджетом;
  • наращивание кредитных объемов в руках физлиц за счет пониженных процентов, уменьшения норм резервирования, создания благоприятных условий для кредитования.

Помимо внутренних обстоятельств, на динамику цен влияют внешние факторы, связанные с международной экономической ситуацией и, прежде всего, с мировой инфляцией (когда цены растут повсеместно). Внешние причины роста цен стоит искать в:

  • обесценивании нацвалюты с поддержанием импорта через допэмиссию денег, для увеличения стоимости импортируемой продукции;
  • увеличение внешнего долга страны, с растратой валютных резервов;
  • развитии мировых кризисов;
  • интернационализации экономической сферы, когда для обеспечения хозяйственных связей требуется валюта других государств, скупаемая в российских банках через эмиссию новых денег.

Внешние причины связаны с глобальными диспропорциями, устойчивым превышением спроса и неравновесием рынков.

Какие виды инфляции бывают?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Продукты и услуги дорожают по-разному. Если наблюдается ускорение темпов роста, инфляция больше. Если расходы российских семей растут медленнее, говорят о снижении инфляции. По скорости удорожания потребительской корзины за год различают инфляцию:

  • низкую, не более 6%, признанную комфортной для граждан и представителей бизнеса (оптимальный для многих стран показатель);
  • умеренную, до 10%, с риском дальнейшего развития и утраты контроля над ценами;
  • высокую (галопирующую), не более 100%, с нестабильной рыночной ситуацией без шансов выстраивания планов на будущее большинством граждан и организаций;
  • гиперинфляцию с многократным повышением цен и расходов граждан (иногда показатель исчисляется в тысячах процентов).

Гиперинфляция наблюдается в странах, переживающих тяжелые времена или кризис. В непростой для России 1992-й год цены выросли в 25 раз. Этот показатель меркнет по сравнению с 230 тысячами процентов в Зимбабве, или 42 квадриллионами процентов в Венгрии.

Цены иногда снижаются, если сравнивать продукты с прошлым годом. Если инфляция определяется со знаком «минус», говорят об обратном явлении – дефляции.

Когда граждане говорят, что снижение цен выгодно, они ошибаются, поскольку дефляция останавливает экономический рост. Продукты дешевеют, и потребители откладывают покупку, собираясь купить еще дешевле, но чуть позже. Отложенный спрос приводит к сворачиванию производства и обратному процессу сокращения предложения.

Как влияет инфляция?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Отсутствие инфляции, как и чрезмерный рост цен негативно сказываются на экономике. Страдает бизнес, финансовая сфера. Когда цены стремительно растут, люди спешат их потратить, понимая, что позже купить аналогичный объем услуг или товара не получится.

Читайте также:  Разбираемся, что такое биометрия

Чрезмерная инфляция мешает депозитной сфере, работе с банками вкладчиков, которым невыгодно хранить капитал в денежной форме. Как следствие, клиент снимает средства со счета и сворачивает сотрудничество.

Проблема быстрого роста цен усугубляется повышением риска скачкообразного роста. Кредитная сфера страдает из-за отсутствия перспектив для длительных кредитов. Отсутствие возможности планировать негативно влияет на экономику и инвестирование.

Особенно уязвимы для высокой инфляции работники бюджетных сфер, где заработки растут крайне медленно, а также граждане с фиксированными окладами. Состоятельные лица смогут компенсировать риски и потери путем инвестиций в более выгодные финансовые продукты. Необеспеченным гражданам сложнее противостоять очередному витку роста цен, и возникает желание заморозить цены.

Эта мера не принесет должного эффекта, поскольку дисбаланс, спровоцировавший инфляцию, усугубится из-за искусственной интервенции. Производственная сфера столкнется с непониманием реальной потребности в товарах, магазины не смогут правильно планировать объемы закупок, а покупатель будет наблюдать дефицит продуктов.

Последствия инфляции

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Было бы опрометчиво недооценивать влияние инфляции на жизнь россиян и состояние экономики. Последствия зависят от разновидности инфляции, ее подверженности тому или иному фактору извне. Инфляционными издержками, не зависящими от того, как ведут себя экономические субъекты, становятся общественные:

  1. При постоянном изменении цены приходится менять каталоги, перенастраивать приборы, аппараты, с увеличением издержек и привлечением дополнительных ресурсов, иными словами, наблюдаются «издержки меню».
  2. По мере роста стоимости денег, учащаются визиты в банки, к терминалам, обменникам, вызывая «издержки стоптанных башмаков».
  3. Ценовые сигналы искажаются, что влечет падение показателей производственной эффективности.
  4. Растут налоги с перекосом в распределении доходов государства и частных лиц и организаций.

Результатом непрогнозируемой инфляции станет:

  1. Падение реальных доходов от сбережений, которые россияне хранили в рублях.
  2. Снижение уровня финансового обеспечения у тех, чей доход фиксирован в виде стипендий, пенсий, бюджетных зарплат.
  3. Финансовый перекос с распределением дохода в пользу заемщика, взявшего кредит (по мере погашения долга, реальная ценность денег уменьшается, а фактическая сумма зафиксирована договором).
  4. Изменение долей труда и капитала с перекосом в пользу последнего при распределении доходов.

Если наблюдается устойчивое повышение цен, а инфляционный процесс развивается, последствия негативным образом скажутся на жизни людей:

  • реальный трудовой доход падает;
  • на одну и ту же сумму покупается меньшее количество товаров;
  • обесцениваются сбережения, а накопление теряет смысл;
  • утрачивается мотивация к труду у граждан;
  • расслоение общества по признаку финансовой обеспеченности увеличивается;
  • создание накоплений ограничено из-за стремления людей использовать денежные средства быстрее;
  • растет гражданское недовольство, а роль государства ослабляется;
  • теряется стремление к качеству со стороны производителей;
  • наблюдается некоторая недопоставка сельхозпродукции, нацеленная на продажу позднее, по более выгодным ценам;
  • в первую очередь страдают граждане, получающие фиксированные отчисления из бюджета (получатели пенсий, стипендий, пособий, зарплат из госбюджета).

В условиях роста цен жизнь граждан и состояние бизнеса меняются в отрицательную сторону, заставляя искать способы сберечь деньги от инфляционного обесценивания.

Защита денег от инфляции

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Чтобы снизить тяжесть последствий высоких темпов инфляции, граждане предпринимают усилия по защите стоимости денег:

  1. Оформление инвестиционного портфеля на условиях долгосрочности, диверсификации, с правом управления в кризисной ситуации. Человек стремится вложить деньги в разные инвестиционные продукты и экономические сферы, чтобы обеспечить устойчивость инвестиции.
  2. Интерес покупателя сдвигается в пользу драгметаллов, долгосрочных продуктов, углеводородов. Метод заключается в закупке сырьевых ресурсов через товарные биржи, где цены меняются еще быстрее, чем котировки акций. Этот вариант рассчитан на подготовленных граждан, понимающих специфику этой сферы.
  3. Покупка объектов недвижимости, обладающей вещественной ценностью. Инвестиции в недвижимую собственность в длительной перспективе окупается с большей степенью вероятности, если не через рост цены, то с помощью аренды.

Какой должна быть инфляция в России?

В идеале уровень инфляции должен быть невысоким, чтобы сохранилась покупательская способность денег. Для нормального развития страны необходимо создать условия для долгосрочного планирования, инвестирования, начала важных бизнес-проектов.

Без выстраивания долгосрочных планов развитую экономику не построить. Для России многие называют приемлемым показатель инфляции на уровне 4%. Постепенный рост стоимости товаров и услуг обеспечит развитие промышленности, а покупатели смогут делать покупки, заранее планируя расходы, создавая накопления без риска потери сбережений.

Источник: https://zambank.ru/lichnye-finansy/chto-takoe-inflyaciya

Инфляция — что это, какая бывает и почему растут цены?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Если в стране каждый год растут цены на различные товары и услуги, то это однозначно из-за инфляции. Какая она бывает, почему растут цены из года в год и что это такое? Всё это разберем в сегодняшней коротенькой статье, да ещё и простыми словами.

Инфляция — что это?

Инфляция — это повышение стоимости на всевозможные товары и услуги из-за обесценивания местной валюты. Но это не значит, что дорожать будет всё и разом. Цены по большей части зависят от спроса и предложения, а инфляция — это лишь один из многочисленных факторов роста цен.

Например, из-за происшествия на крупной нефтяной скважине — нефть и изготавливаемые из неё товары подорожают в стоимости. Так как спрос остался прежним, а количество добычи снизилось.

В это время урожай в стране вышел на порядок лучше, чем годами ранее. Поэтому цены на сельскохозяйственную продукцию пойдут вниз. Плюс ко всем этим сложностям может добавиться регулирование некоторых цен государством.

Читайте также:  Как получить государственную поддержку малому бизнесу?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Но в любом случае, если есть инфляция, то цены рано или поздно будут повышаться на её значение. Например, за год её процент равняется 5%, значит у Вас стало меньше денег также на 5%. Они конечно не испарятся в руках, но их покупательская способность уже будет меньше, так как утратили часть своей стоимости. Следовательно, купите на них меньше товаров (≈5%).

Возможно для кого-то будет открытием, но инфляция в развитом государстве — это нормально. Конечно же когда она умеренная (до 10%). В этом случае экономика страны развивается, а не стагнирует или регрессирует.

Инфляция снижается, а цены растут — почему?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Если есть инфляция — это рост цен. Даже когда она снижается, цены все равно вырастут. Но только не так значительно, чем за аналогичный период. Потребительская корзина (по которой ведется расчет) просто медленнее дорожает.

Какая инфляция бывает?

В первую очередь стоит сказать про открытую и скрытую инфляцию:

  1. Скрытая была, например, в СССР. Правительство её искусственно понижало. Поэтому в Советском Союзе цены оставались на одном уровне долгое время. Но это приводит к понижению спроса, а следовательно и производства товаров. Или более правильно — к нарастающему товарному дефициту.
  2. При открытой инфляции стоимость товаров постепенно растет. Государство не держит их под жестким контролем. А только субсидирует некоторые отрасли, чтобы повысить спрос, если это необходимо.

По темпу роста инфляция делится на 3 вида:

  • До 10% в год — ползучая (или умеренная). Нормальное значение для развитых стран мира.
  • Рост цен от 10 до 50% в год — галопирующая инфляция. Встречается в развивающихся странах. Она опасна для экономики в целом и требует от государства срочных мер для ее понижения.
  • От 50% в год — гиперинфляция. Может достигать десятки тысяч процентов в год. Возникает, когда страна печатает слишком много денег для закрытия дыр в бюджете. Есть случаи, когда народ переходил к бартеру, так как деньги уже мало что значат.

Думаю, стоит упомянуть противоположность инфляции — дефляцию. В этом случае цены не повышаются, а снижаются. Хорошо для жителей, но не хорошо для экономики. Хотя в последствии и простые жители ощутят трудности, так как дефляция затронет весь бизнес страны. Зачастую дефляция длится не долго или имеет сезонный характер.

Почему растут цены?

Что такое инфляция простым языком, почему растут цены

Рост цен обусловлен многими факторами, но можно выделить основные причины инфляции:

  1. Увеличение денежной массы государством. Печатание дополнительных денег (эмиссия) может быть связана с ростом расходов бюджетных средств.
  2. Монополия крупных компаний. Когда одна компания охватывает более 80% рынка — она может почувствовать себя “королем” и решить, что заслуживает ещё больше прибыли. Просто повысив стоимость товаров или услуг.
  3. Появление новых или увеличение старых налогов, пошлин и т.д.
  4. Резкое увеличение спроса. Когда повышается спрос на товар или услугу — может случиться дефицит. А любой дефицит приводит к росту цен.
  5. Снижение предложения при том же спросе. Например, может случится из-за неурожая на полях.
  6. Ослабление государственной валюты. Если валюта девальвируется, то импортные товары растут в цене. Так как нужно уже большее количество этой самой валюты за обмен товара из-за границы.

Как измеряют/подсчитывают инфляцию?

Вот Вы видите, например, по телевизору, что инфляция за год составила 5%. Откуда они это взяли? Да просто выбрали различные популярные наборы товаров и услуг (называется потребительская корзина). Высчитали их разницу в стоимости с прошлым периодом. И так из года в год.

Ну, а о подсчете реальной инфляции мы поговорим в следующей статье, так как описанный расчет выше не совсем соответствует действительности.

Источник: https://CashKopilka.ru/poleznaya-informaciya/pro-dengi/inflyaciya-chto-eto/

Что такое инфляция в экономике простым языком. На что влияет инфляция, в чем ее суть

Процесс инфляции представляет собой обесценивание денег, которое постепенно приводит к снижению покупательской способности потребителей. Частичная утрата реальной стоимости национальной валюты в перспективе способна привести к разрушению экономической модели страны. Темпы развития процесса определяются текущим состоянием рынка.

Инфляция отличается от сезонного скачка курса выраженной протяжённостью во времени. Рядовой потребитель товаров и услуг отслеживает течение инфляции по непрерывному росту цен на рынке, при сохранении производителями качества поставляемой продукции на прежнем уровне. В странах с развивающейся экономикой такие процессы присутствуют всегда.

Специалисты разделяют инфляционный процесс на несколько характерных групп по определяющему признаку. Причины возникновения:

  • Конфликт спроса и предложения: увеличение одного из этих показателей приводит к нарушению равновесия на рынке. В зависимости от особенностей протекания инфляция сопровождается резким ростом безработицы, снижением инвестиций и государственных закупок.
  • Издержки: повышение расходов производственного цикла. В частности, увеличивается цена электроэнергии, бензина и используемого сырья, расширяется зарплатный фонд рабочего персонала и т.д. Следствием этого становится повышение итоговой стоимости поставляемых товаров и услуг.
  • Ошибки построения экономической системы: выпуск в обращение большого количества денег, не подкреплённых реальной стоимостью.

Особенности протекания:

  • Скрытая инфляция предполагает, что государство контролирует уровень цен. Это происходит в условиях роста доходов граждан и развития «чёрного рынка».
  • Открытая инфляция характерна для стран с развитой рыночной экономикой при отсутствии ограничений со стороны государства.
  • Шоковая инфляция показывает, что происходит резкий и неконтролируемый скачок цен. Это чревато девальвацией.
Читайте также:  Как работают организации микрозаема?

Ожидания в макроэкономике Прогнозируемая инфляция: субъекты рынка имеют всю необходимую информацию о росте цен для дальнейшего выстраивания экономической стратегии. Непрогнозируемая инфляция: тенденция развития инфляции не позволяет вовремя подстраиваться и принимать выгодные экономические решения.

Темп роста цен на товары и услуги:

  • Ползучая инфляция означает, что рост цен происходит с небольшой скоростью, до 10%. Процесс протекает с незначительными колебаниями рынка и сохранением курса национальной валюты на стабильно высоком уровне. В таких случаях государство играет роль основного регулятора рынка.
  • Галопирующая инфляция подразумевает ежегодный рост цен в диапазоне от 10 до 200%. При долгосрочном планировании на рынке учитываются финансовые потери в соответствии с процентом обесценивания национальной валюты. Оптимальным решением в такой ситуации считается грамотная денежная реформа.
  • Гиперинфляция сопровождается ростом цен от 50 до 70% в месяц. В пересчёте на год денежные потери составляют 100% и более. Результатом неконтролируемого обесценивания национальной валюты становится стагнация экономики, рост безработицы и обнищание населения.

Особенности роста цен:

  • Сбалансированная инфляция: цены на продукцию меняются синхронно на один и тот же уровень.
  • Несбалансированная инфляция: цены на продукцию растут с большим расхождением.

К развитию инфляции приводит совокупность причин политического, экономического и социального характера. От степени их вовлечённости в процесс экономического кризиса напрямую зависит темп обесценивания национальной валюты. Различают внешние и внутренние причины возникновения инфляции. К последним относятся:

  • политика Центрального банка: выпуск избыточного количества денежных средств в оборот. Такие кратковременные вливания способны дать толчок производственному сектору, но неконтролируемая эмиссия приводит к нарушению глобального баланса в экономике;
  • монополизм: установка цен несколькими крупными компаниями, которые контролируют большую часть товарооборота в своём сегменте;
  • дефицит бюджета: отсутствие поддержки важных направлений в экономике со стороны государства;
  • налоги: рост доли косвенных налогов с продаж в итоговой цене товаров или услуг;
  • инвестиции: вложения большого количества средств в неэффективные отраслевые направления.

Внешние причины, которые оказывают основное влияние на протекание инфляции:

  • мировая тенденция: рост цен на импортируемые товары и ресурсы;
  • растущий государственный долг: опустошение валютных резервов для покрытия накапливающихся процентов по долгу;
  • падающий курс национальной валюты: выпуск дополнительных объёмов валюты для сохранения импорта на прежнем уровне.

Индексы инфляции определяются в зависимости от характерных особенностей экономических процессов в каждом конкретном случае. При подавленной (скрытой) инфляции её уровень принято оценивать по ряду косвенных признаков, в их число входят: процентное соотношение товаров и ресурсной базы, увеличение сбережений, совокупное количество сделок по бартеру и т.д. Для расчёта инфляции открытого типа используют несколько показателей:

  • Индекс потребительских цен (CPI) позволяет отслеживать изменения стоимости потребительской корзины, состав которой периодически пересматривается соответствующими службами. Формула рассчитывается с учётом поправочных коэффициентов, которые вводятся для корректировки данных.
  • Паритет покупательной способности учитывает колебания курса национальной валюты.
  • Индекс цен производителей (PPI) позволяет рассчитывать текущую себестоимость процесса производства. При этом в расчётной формуле не учитываются налоги на добавленную стоимость и процент с продаж.
  • Дефлятор уровня ВВП отслеживает общий уровень изменения цен на различные группы товаров и услуг.
  • Индекс стоимости активов позволяет фиксировать стоимостные тенденции на ценные бумаги, объекты недвижимого имущества и заёмный капитал.
  • Индекс Пааше показывает разность, существующую между доходами потребителей за текущий и более ранний расчётный период времени.

Для рассмотрения и адекватного прогнозирования инфляции специалисты собрали типовые признаки в несколько функциональных групп:

  1. Модель Фридмана предложена известным американским экономистом Милтоном Фридманом в 1971 году. В модели такого типа основным рабочим инструментом считаются деньги, которые выступают функцией ожидаемой инфляции и уровня реального дохода. Граничным условием при этом выступает минимально возможный уровень инфляции.
  2. Модель Кейгана предложена в 1956 году. В её рамках описывается гиперинфляция такого уровня, при которой отсутствует рост ВВП, а определяющим фактором для экономики становятся ожидания потребителей. Система выстроена так, чтобы на основании исходных данных рассчитывать основные риски в долгосрочной перспективе.
  3. Модель Бруно-Фишера возникла в 1990 году. Её суть заключается в определении удельного спроса по отношению к существующему уровню инфляции. На её основе можно с высокой точностью рассчитать дефицит бюджета и найти подходящий способ его финансирования. В качестве рабочих показателей используются темп роста денежной массы, находящейся в обороте, и показатели ВВП. Благодаря этому результаты монетарного анализа получаются приближёнными к реальным условиям.
  4. Модель Саржента-Уоллеса сформулирована математиками Н. Уоллесом и Т. Сарджентом. Концепция модели базируется на утверждении, что инфляция подвержена влиянию текущей и будущей денежной политики государства. Расчёты показывают, что уровень инфляции при сдерживающей политике намного выше, чем при жёстком контроле со стороны государства.

Последствия инфляции индивидуальны в каждом конкретном случае. В первую очередь «издержки», как называют их специалисты, определяются долей экономики, которая затронута:

  • В производственной сфере: закрытие большей части производств, рост безработицы, обесценивание кредитных обязательств.
  • В банковском секторе: потеря ценовой функции, рост денежных спекуляций, появление бартерных сделок.
  • В социальной сфере: снижение реальных доходов населения, падение покупательской способности и, как следствие, падение спроса.
  • В экономике: снижение конкурентоспособности отечественных товаров, увеличение государственного дефицита, искажение важных показателей: ВВП, рентабельности и т.д.

Для снижения вероятности развития процесса до гиперинфляции принято использовать различные меры воздействия на экономику. Денежная реформа считается одним из действенных методов борьбы с обесцениванием национальной валюты. Она подразумевает внесение изменений в базовую часть экономики страны:

  • девальвация — снижение обменного курса или золотого содержания;
  • деноминация — увеличение обменного курса;
  • нуллификация — замена старых денежных знаков на новые.

В том случае, если реальный уровень инфляции находится на стабильно низком уровне, используется комплекс экономических мер, который включает:

  • Контроль доходов: устанавливаются предельные границы оплаты труда и социального обеспечения. Параллельно происходит замораживание цен на социально необходимую группу товаров.
  • Меры дефляционного характера подразумевают ограничение спроса на денежные средства при помощи налоговых рычагов давления и проведение антикризисной политики Центрального банка. Важную роль при этом играет сбалансированность подхода, в противном случае есть риск обрушения всей экономической модели.

Источник: https://journal.open-broker.ru/economy/inflyaciya/

Ссылка на основную публикацию